原山西省联社910万罚单公布后，针对个人的处罚结果陆续公布，至今已有8人收到罚单，其中4人被终身禁入银行业。湘财Plus注意到，这系列罚单背后是山西省地方金融领域腐败案，当地122人被移送司法机关，其中涉案金额在5000万元以上的12人，涉案金额1亿元以上的8人。
910万罚单之后个人处罚公布 多人被终身禁业
据山西金融监管局11月20日披露的晋金管罚决字〔2024〕88号罚单，时任山西省联社机构业务部负责人陈煜对原省联社直接干预社员机构具体经营活动、协调发放非农社团贷款、人为调整信贷资产分类事项负有责任，被处以警告，禁止终身从事银行业工作。
△时任山西省联社机构业务部负责人陈煜被禁业。
湘财Plus注意到，2023年2月，原山西省联社因“社员大会、理事会表决方式违反规定；直接干预社员机构具体经营活动；间接审批社员机构贷款；协调发放非农社团贷款；人为调整信贷资产分类；清算资金未封闭运行；同业融出资金超过监管比例规定；代理社员机构开展债券投资违反投资资质要求”，被罚款910万。
上述罚单公布后，针对个人的处罚结果陆续公布，其中：
2023年3月公布的晋银保监罚决字〔2023〕50号罚单显示，刘革对人为调整信贷资产分类负有责任，被处以警告；
6月公布的晋银保监罚决字〔2023〕106号、晋银保监罚决字〔2023〕108号、晋银保监罚决字〔2023〕109号罚单显示，王忠泽、王宝仓、梁泳对直接干预社员机构具体经营活动负有责任，被禁止终身从事银行业工作。
上述提及的王忠泽2005年起在山西省联社工作，曾任人力资源部总经理、纪委书记等职务，2016年起任副理事长，于2020年涉嫌严重违纪违法被查。王宝仓时任山西省联社晋中审计中心主任，梁泳曾任山西省联社信贷管理处处长、晋中办事处主任。
6月公布的晋银保监罚决字〔2023〕107号罚单显示，崔联会对社员大会、理事会表决方式违反规定负有责任被警告。崔联会2013年起担任山西省联社理事长，于2020年涉嫌严重违纪违法被查。
△时任山西省联社理事长崔联会。
8月公布的晋金管罚决字〔2023〕35号罚单显示，时任山西省联社资金营运中心负责人史琴芬对直接干预社员机构具体经营活动、清算资金未封闭运行、同业融出资金超过监管比例规定、代理社员机构开展债券投资违反投资资质要求等事项负有责任，被警告，禁止终身从事银行业工作。
2024年8月公布的晋金管罚决字〔2024〕65号罚单显示，时任山西省联社副主任高之岩对协调发放非农社团贷款、人为调整信贷资产分类事项负有责任，被处以警告。
公开信息显示，高之岩于2008年提名为山西省联社副主任人选，改革组建山西农商联合后，他已调任山西航产集团党委专职副书记、副董事长。
德御系违规贷款2000多亿 122人被移送司法
上述系列罚单关联的是山西省地方金融领域腐败专案。2023年初，中央纪委国家监委网站发布的反腐倡廉系列专题片曝光了此案细节，上述提及的史琴芬、崔联会、王忠泽及榆次农商银行原董事长曹双马、原阳泉市商业银行行长赵建涛、董事长李首明等人均在片中现身。
△山西信合大厦。
这场山西金融领域反腐风暴源于德御系。据介绍，德御系多年来从山西省多家农信社、城商行等违规贷款2000多亿元。2017年，德御系圈钱泡沫被戳破，引发金融风险事件。
该案涉及山西省农信社、城商行、驻晋银行、金融监管部门和金融企业等多个系统，波及11个市、50多个县（市、区），共立案审查调查涉案人员168名，最终122人受到党纪政务处分并被移送司法机关。其中，涉案金额在5000万元以上的12人，涉案金额1亿元以上的8人。
专题片提及，史琴芬为田文军（德御系实际控制人）打开了系统的后门。经她批准，开放系统端口，改写业务数据，帮助德御系关联企业完成续作和新增资金业务71笔，金额高达264亿余元，造成债务违约金额达68亿余元。
△时任山西省联社资金营运中心负责人史琴芬。
崔联会、邢亮喜(原副理事长、主任)和王忠泽不仅收受多家企业贿赂，还收受多名基层行社负责人的财物，在职务晋升上为他们提供帮助，使得下捞上供、跑官买官的歪风在山西农信系统大行其道。
邢亮喜直言：“几百个亿谁能承担得起，多少个信用社就面临着倒闭破产，面临着开不了门了，大家的心态，只能是靠时间来换空间”。
王忠泽也坦言：“我们的制度制定了不去执行，因为有风险，所以我们就扒开制度的篱笆，把整个金融系统害掉”。
山西省联社已成为过去时。2023年11月，山西农商联合银行正式挂牌开业，标志着山西成为全国省级农信联社改革中首批采取“上参下”模式（由市县级参股省级）改革的省份。
统筹/新湘财撰文/湘财Plus
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