自9月24日以来,在“降低存款准备金率、降低央行政策利率、支持证券/基金/保险公司互换便利、创设股票回购增持再贷款、促进中长期资金入市、活跃并购重组市场”等一系列政策组合拳的刺激下,A股市场逐步走牛。A股三大指数步入“技术性牛市”,同时成交额频创历史新高!

牛市环境下,多个板块走强!其中,大金融板块作为“牛市旗手”,在近期领涨。其中细分领域的金融IT概念股表现尤为强势,板块龙头银之杰自9月24日以来,截至10月9日,涨幅接近260%;此外,东方财富、同花顺等多只金融IT个股也表现亮眼。

国信证券指出,回顾2020年至2024年市场历次反弹,金融IT尤其是证券IT表现活跃,相对于沪深300指数超额收益明显。那么,金融IT为何如此强势呢?相关概念股又有哪些呢?

多家券商看好金融IT概念股!三大利好助力概念股起飞!

根据下游客户的不同,金融IT板块可以划分为金融信息服务、证券IT、银行IT等子版块。对于金融IT为何如此强势,综合多家券商的观点来看,主要包括三大原因。一是,直接受益于A股行情启动,带来业绩与估值双提升!二是,在信创的大背景下,金融IT更新改造需求不断提升!三是,由于市场交投过于拥挤,金融软件(包括行情软件、银证转账系统等)宕机事件频发,进一步刺激了金融IT板块的情绪。

浙商证券认为,9月下旬出台的一系列政策组合拳,有望提高证券市场流动性,从而带动证券、资管公司经营状况改善并提高其信息化投入能力;同时新增的互换便利业务有望带来新的IT建设需求,从而利好金融IT。

此外,伴随政策的发布,市场对于流动性增加的预期增强,有望带动证券市场整体估值中枢上升、市场风险偏好提升,并带动金融IT板块上行。计算机板块成长属性较大,估值受流动性、市场风险偏好影响较大,伴随流动性增加,计算机板块估值有望提升。

兴业证券表示,市场交易热度会带动证券、资管公司对于IT的需求增长,如2015年证券市场行情爆发,交易活跃度的增加带来了券商对于系统扩容的需求,证券IT供应商收入增长显著。

国信证券指出,金融IT企业拥有收入弹性与进入壁垒。金融IT企业扮演着投资者与市场之间的纽带角色,随着市场环境的好转,其有望实现显著利润增长。金融IT行业还建立了强大的进入壁垒,使得行业内的领军企业能够稳固其市场地位,成为值得长期投资的领域。

据西南证券分析,金融IT行业作为顺周期高弹性品种,持续受益于交易量提振和金融信创,C端炒股软件景气度向上,B端金融IT需求逐步释放。

招商证券统计了2012年以后券商指数涨幅超过20%的5次证券“牛市”行情,分析指出,在历次券商行情期间,相比其他板块,金融信息服务板块(东方财富、同花顺)弹性最大,其次是长期受益资本市场改革的证券IT板块(恒生电子)

金融信创市场每年规模超千亿!

金融信创方面,目前已进入全面推广阶段。2018年以来,信创成为中国IT产业的发展方向,各产业积极响应国家“2+8+N”三步走战略。以银行为代表的金融行业作为“8”大关键行业之一,同时在信息化、数字化领域有较为领先的布局,积极响应信创的推动。

根据艾瑞咨询,金融信创自2020年开始至2022年,先后经历了三期试点。而当下,正好是金融信创开始全面建设提速的时期。

中国证券业协会于2023年69日正式印发《证券公司网络和信息安全三年提升计划(2023-2025)》,要求行业内公司全面落实网络强国、数字中国战略,坚持稳中求进,立足新发展阶段,贯彻新发展理念,统筹发展和安全,有机结合国家金融安全与行业数字化发展,探索安全可靠的数字化新技术、新模式,推进行业网络和信息安全防护能力持续提升,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

信创建设不仅是满足金融行业监管要求的必要手段,更是提升证券业IT建设水平的必然选择。在信创建设过程中,证券业不断推进软硬件更新升级,加速数字化转型,为提升行业竞争力、降低运营风险发挥了至关重要的作用。

金融IT凭啥成为“牛市旗手”中的领头羊?有三大利好驱动!

据民生证券分析,金融信创市场每年有超过千亿的IT投资。金融行业历来对信息化投资较为重视,以银行为例,2023年中国银行业的IT投资规模达到1634亿元,而其中解决方案外包的市场份额为693亿元。相较于政府,金融、电信、能源等8大行业的市场空间广阔,对信创厂商是显著的增量需求。

金融IT凭啥成为“牛市旗手”中的领头羊?有三大利好驱动!

5只金融IT相关个股已经实现翻倍涨幅!

截至10月9日,牛市普涨行情告一段落!但只要行情继续走强,金融IT的逻辑就依然存在,金融IT概念股就有望继续活跃!

为了给读者提供一些参考,笔者根据上市公司公告、资讯、行业报告等,梳理出了A股主要的金融IT相关的个股如下。从市盈率估值水平来看,还有6只个股处于上市以来估值中枢的下方(50%以下历史分位水平)。

个股表现来看,有5只个股自9月24日以来已经实现100%以上的涨幅,其他相关个股也纷纷大涨,领涨的是银行IT公司银之杰

据公司半年报显示,银之杰主要为银行等金融机构提供软件开发、数字金融解决方案、金融专用设备和技术服务。产品和服务在国内银行业已得到广泛应用,客户遍及国内31个省、市、自治区的近400家银行或分行。

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