【导读】连夜排队！多家券商落地首单，最新跨境理财数据出炉！
中国基金报记者 莫琳
12月4日，券商试点“跨境理财通2.0”正式展业，14家券商连夜排队争抢首单。
据了解，凌晨0点13分，广发证券成功落地首单“跨境理财通”业务；凌晨0点25分，中金财富成功申报首单券商“跨境理财通”业务；截至目前，中国银河证券已经成功开通2单。
据知情人士透露，“（我们）抱着试一试的想法向人行报送客户信息，没想到报送成功。”据了解，正式购买 “跨境理财通”产品之前，需要所在券商向中国人民银行备案客户信息，成功后才能正式下单购买。
试点14家券商
全面发力跨境理财业务
“跨境理财通”推出之初，证券公司并无参与资格。2024年2月，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式实施，“跨境理财通”迈入2.0阶段。相较于1.0版本，2.0版本的重要变化之一是将试点参与机构扩容至证券公司。消息一出，多家券商随即为申请“跨境理财通”资格而全面发力。
11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告， 招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券等14家证券公司成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司。
14家证券公司投入“跨境理财通”试点业务后，“跨境理财通”产品种类更为多样。在业内人士看来，证券公司在基金代销上有相对优势，允许其参与“跨境理财通”，有助于满足不同投资者的投资需求，补齐 “跨境理财通”的业务版图。
以华泰证券为例，其首批“南向通”“北向通”产品包括上百只不同风险等级的公募基金和债券产品，涵盖人民币、港元、美元多个币种，其中， “南向通”合资格债券包括1个月~30年期美债。“南向通”客户通过“跨境理财通”进行货币兑换后，最快T+1日可用于交易。
中金财富“北向通”可购买的产品包括经内地公募基金管理人和内地销售机构评定为“R1”至“R4”风险等级的公开募集证券投资基金（商品期货基金除外），其上架的符合“北向通”要求的基金产品超6000只。产品类型覆盖股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单。
“南向通”可购买的产品则由中金香港证券精选，主要为在香港注册成立并获香港证监会认可，且被销售该产品的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。
目前，中金香港证券上架的“南向通”合资格基金产品数量超170只，主要投资策略包括大中华股票基金、亚洲股票基金、全球投资级债券基金、亚洲投资级债券基金、短债基金、货币基金等。同时，中金香港证券上架的“南向通”合资格债券产品数量达数百只，主要涵盖环球主权债券、投资等级企业债券等。
中国银河证券在粤港澳大湾区9座内地城市实现了业务全面覆盖，9座城市共设置60家分支机构，各分支机构拥有充足的人力资源、丰富的财富管理服务经验，为“跨境理财通”业务后续开展提供坚实保障。
中国银河证券相关业务负责人告诉记者，“跨境理财通2.0”业务开展方面，相比于银行，证券公司在资本市场投研服务、创新能力、市场化运营方面具有专业优势，能为客户提供个性化金融服务。同时，证券公司与银行在客群和产品方面形成互补，能更好满足不同风险偏好客户的全球配置需求。
中信证券表示，将坚定落实国家关于建设粤港澳大湾区的战略部署，正在积极参与“跨境理财通”试点业务，助力粤港澳金融合作。
中信证券产品支持中心产品公募组负责人王一通在公开活动中表示，“与QDII、QDLP等跨境投资品种相比，‘南向通’在资产丰富度、资产管理能力以及参与门槛和限制方面展现出独特优势。在资产丰富度上， ‘南向通 ’允许投资者投资于多样化的境外金融产品，包括公募基金、存款等。在资产管理能力上， ‘南向通 ’产品多由具有丰富海外投研经验的境外管理人管理。”
王一通认为， “南向通”的起投金额因投资品种而异，一般远低于QDII专户门槛，同时相较于QDII公募和互认基金的额度已接近饱和，目前 “跨境理财通”的单边额度和个人额度上限均充裕。
最新数据披露
12月3日晚间， “跨境理财通”最新展业数据出炉，截至2024年12月2日24时，“南向通”净流出92.63亿元，占总额度的6.18%。
截至2024年12月2日24时，“北向通”净流入2.54亿元，占总额度的0.17%。
据了解，今年2月以来， “跨境理财通”业务热度持续上升。
中国人民银行数据显示，10月，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者新增879人，境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额37.41亿元，其中 “ 北向通 ”跨境汇划金额0.21亿元； “南向通”跨境汇划金额37.2亿元。
综合统计发现，截至今年10月末，粤港澳大湾区参与跨境理财通个人投资者已经从去年底的6.92万人增长至12.54万人，同比增长81%；境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额也从去年底的128.1亿元，增长至952.16亿元，同比增长643%。
从增长曲线来看， “跨境理财通”业务的热度在今年2月出现了一波快速升温，在8月增速开始趋缓。随着券商加入跨境理财通试点，该项业务或将迎来新的增长。
制作：小茉
编辑：格林
审核：许闻
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