文/刘振涛

以“保险+地产”的跨界模式发展的利安人寿,成立以来扩张迅猛,成为市场上知名的寿险公司,资产规模达千亿。

虽说利安人寿的规模扩大了,但是近年来净利润数据却没持续增长,比如2024年前三季度,公司的净利润较2023年同期下降45%。

而近日,公司发生件大事,30年老将总裁届满卸任了,副总裁代为履行总裁职务。

老将辞任,利安人寿这次人事变动背后又有何深意?

近日,利安人寿发布公告,总裁傅杰任期届满,不再担任公司总裁职务,公司指定严金维为利安人寿临时负责人,代行总裁职权。

老将卸任总裁,千亿利安人寿净利下降45%

傅杰是保险市场的老将,最早在高校里面任教,后来辞掉教师工作进入保险行业发展,有着30多年的保险行业工作经历。曾先后在平安人寿、泰康人寿、前海人寿等保险公司任职。

2021年5月,傅杰成为利安人寿的临时负责人,接替当时已年满71周岁的刘政焕。同年6月,傅杰获得监管部门的核准,成为利安人寿的总裁。

从时间上看,傅杰担任利安人寿总裁3年半左右。

利安人寿成立于2011年,距今成立13年的时间。虽然利安人寿成立的时间并不算太久,但是发展相对较快,规模扩张迅速,是江苏乃至保险市场知名的保险公司。

翻阅利安人寿相关财报,从2011年至2023年的13年时间,利安人寿的总资产规模从14.58亿元扩张至1033.89亿元,成为了一家千亿资产规模的保险企业。

老将卸任总裁,千亿利安人寿净利下降45%

从业绩数据上看,利安人寿在营收增长的情况下,净利润表现相对不稳定,还曾出现大额亏损。

财报数据显示,2011年至2023年,利安人寿的营业收入从5.16亿元增长至262.82亿元,增长了50多倍;营收占比较大的保险费用也增长迅猛,从2011年的5.01亿元增长至2023年的220.16亿元。

老将卸任总裁,千亿利安人寿净利下降45%

再看净利润表现,2011年至2017年7年时间,利安人寿的净利润曾有6年时间亏损,直到2018年扭亏为盈,2020年净利润最高达到3.82亿元,随后又开始下降,2022年更是亏损27亿多,2023年勉强扭亏为盈,实现净利润0.39亿元。

老将卸任总裁,千亿利安人寿净利下降45%

根据利安人寿2022年年报,利安人寿之所以亏损超27亿,其回应是受资本市场影响,自身的投资收益大幅下降。

2022年四季度,利安人寿投资收益亏损2.13亿元,三季度该指标则为7.2亿元。和三季度相比,利安人寿投资资产的账面价值从707.17亿元增至718.46亿元,但权益投资账面价值从236.39亿元降至212.07亿元,四季度净利润亏损达15.21亿元,导致了全年净利润亏损超过了27亿。

2023年,利安人寿投资收益回暖,投资收益超过43亿元,是2022年的2倍之多,带来营业收入增长,同比增长25.36%,实现扭亏为盈。

进入2024年,利安人寿的传统寿险业务有所增长加上投资收益进一步改善,公司前三季度实现盈利,但是降幅较大。

利安人寿三季度偿付能力报告显示,2024年前三季度,公司的净利润为0.18亿元,较2023年同期下降45%。

老将卸任总裁,千亿利安人寿净利下降45%

值得注意的是,利安人寿也曾有上市的目标。

2022年上半年,利安人寿曾提出“三年再造一个利安,争取早日上市”的战略发展目标。

具体而言情况包括:2023年总资产突破千亿元;新三年持续实现盈利,财务指标具备上市条件,会同券商投行拟定上市方案,全力准备推进IPO上市等。

而从实际的结果来看,资产突破千亿元已经实现,但IPO计划还没完成。

相比于IPO,如何提升业绩,实现持续性盈利或许才是利安人寿当下最主要的工作。

2024年以来,利安人寿也进行了不少的动作调整,比如,利安人寿完成了10亿元的债券发行,补充了自己的资本提升偿付能力;再比如前几个月,利安人寿举牌港股上市公司深圳国际,似乎有意在加大权益投资。

值得注意的是,被提升为代理总裁的副总裁严金维也是保险市场的老人,2011年,严金维在利安人寿成立不久就加入了,在公司任职13年时间,除了副总裁,还兼任首席信息官、首席风险官等。

2024年是利安人寿三年规划的第三年,这一系列的动作背后,利安人寿似乎在谋求改变。

2024年年初工作会议上,利安人寿董事长也曾表示,聚焦利安“特和美”的战略蓝图,深化降本增效,深度调结构,重塑高质量发展的“新利安”。

人事变动后,净利润下滑45%的利安人寿未来能否实现业绩持续提升?有待时间验证!